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11-10-2022 19:10:18
Invista no Fundo ARCA com a Grão (Android): https://r.oprimorico.com.br/d268f95048
Invista no Fundo ARCA com a Grão (iOS): https://r.oprimorico.com.br/2f0e4784b9
INVESTI R$100 MIL NO FUNDO ARCA (NA PRÁTICA!) | Rumo ao Bilhão 43
Está começando mais um rumo ao bilhão, o quadro onde eu invisto meu dinheiro publicamente, mostrando pra vocês o que aconteceu no último mês no mercado, o que eu to comprando pra minha carteira e o porquê que eu to comprando, sem muita enrolação vamos ver o que aconteceu de importante no último mês:
- Ibovespa no último mês subiu 1,45% e no acumulado do ano 10,71%
- No dia seguinte pós primeiro turno das eleições a bolsa subiu mais de 5%
- Nasdaq com -15% no último mês, S&P500 com -12%. No acumulado do ano Nasdaq com -34% e S&P com -25%.
- Bitcoin –11% no mês e Ether com –26%. No acumulado do ano Bitcoin com –62% e Ether com –68%.
Aliás, a rede Ethereum fez a sua atualização chamada “The Merge”, ou “Ethereum 2.0” que em teoria torna as transações mais sustentáveis.
A Ethereum Foundation fez um estudo e parece que essa atualização permitirá a redução do consumo de energia da rede em até 99,5% - bizarro
- Depois de 12 altas consecutivas da Selic desde março do ano passado, o Copom optou por manter a taxa básica de juros em 13,75% ao ano – foi o maior ciclo de altas desde 1999
- Já o Federal Reserve, banco central dos Estados Unidos, elevou os juros em 0,75 ponto percentual, para uma faixa de 3% a 3,25% (maior valor desde 2008)
- Inflação: Até um tempo atrás tínhamos inflação a 2 dígitos (10,06%) e hoje o mercado ta projetando uma inflação pra esse ano de 5,71% e de 5,0% pra 2023, quem diria?
Agora vamos pro que interessa....
Como está a minha carteira? Será que comprei alguma ação? Quanto eu investi no fundo ARCA? E quanto eu recebi de dividendos?
Bom... tudo isso mostro no vídeo de hoje!
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO #RUMOAOBILHAO
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01-02-2022 20:02:08
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9 DICAS PRÁTICAS PARA GANHAR MAIS DINHEIRO EM CASAL
1 - O óbvio bem feito
- Gastar menos do que ganham
- Gastar bem
- Buscar ganhar mais
Isso vale pra qualquer um. Mas, em um casal, é muito mais fácil compartilhar essa meta.
2 - Tenha 3 dinheiros
- O dinheiro de cada um;
- E o dinheiro do casal.
O dinheiro sendo individual, você tem uma liberdade pra gastar uma parte com o seu desejo pessoal.
E, com uma parte sendo do casal, você ainda garante o pagamento dos gastos fixos e uma parcela acumulada para investimentos.
3 - Separe metas para esses dinheiros
Dinheiro do casal:
50% para gastos fixos
30% para investimentos
Dinheiro de cada um
10% para educação (5% pra cada)
10% lazer (5% pra cada)
4 - Sinergia
Se estão endividados, ambos precisam estar dispostos a se sacrificar e cortar os gastos
Se os dois querem comprar uma casa, ambos precisam estar dispostos a se sacrificar pra juntar mais dinheiro
A vontade tem que vir dos dois
5 - Compreensão
Recebi esse pergunta nos meus stories:
“Eu sou dona de casa, meu marido é o provedor. Não me sinto merecedora do dinheiro dele.”
Num time de futebol, tem o atacante e o goleiro.
Uma empresa não roda só com o CEO.
Uma obra não sai do chão sem o time.
Como alguém conseguiria performar o máximo no trabalho sem saber que:
- sua família está bem cuidada
- sua vida particular importa para alguém genuinamente
- sua casa está segura e arrumada
- a comida pronta
- suporte emocional
- conselhos em decisões importantes
- burocracias familiares
Você é importante. O jogo é um só e é jogado em dupla.
Isso vale tanto pro homem quanto pra mulher.
6 - Trate o patrimônio do casal como uma empresa
Ela pode falir
Tem momentos de altos e baixos
Precisa ser bem administrada
Todo trimestre a empresa tem um balanço com os resultados. O casal que faz esse acompanhamento de forma periódica tende a ter um melhor controle financeiro.
Uma empresa precisa ter dinheiro em caixa pra tomar melhores decisões. Seja numa emergência pra que consigam sobreviver mesmo depois de uma crise como última, ou seja numa oportunidade pra comprar as mesmas coisas por um preço muito menor
7 - Estabelecer recompensas nas metas
Ter uma ritual dedicado ao casal em cada objetivo alcançado
Ex: A cada 50K investidos, uma viagem combinada
PS: Tem que ser compatível com a realidade do casal.
8 - Tomar decisões importantes juntos
Se forem comprar um carro, um aparamento, ou qualquer outra decisão de alto impacto financeiro, sempre consulte o parceiro(a).
Não tomar decisão sozinho.
9 - Não trocar o futuro pelo presente
Isso vale pra qualquer um. Do solteiro ao casado.
Mas, num casal, é mais fácil de controlar esses impulsos.
Ex: Uma viagem internacional pra Disney custa em média R$30K pra um casal
Se esse casal deixasse de fazer uma viagem pra Disney e investir esse valor a uma taxa de 10% a.a., ela teria R$200K em 20 anos
Esse valor seria o suficiente pra pagar a faculdade do seu filho e ainda sobraria o valor para uma viagem.
Se o casal tivesse mais dinheiro e, ao invés de fazer uma viagem pra Disney todo ano, optassem por investir esse dinheiro a uma taxa de 10% a.a., eles teriam R$2M no final de 20 anos. O que seria suficiente pra garantir uma aposentaria tranquila.
Não existe resposta certa ou errada, é só uma reflexão. Trocar o futuro pelo presente pode custar muito caro.
#THIAGONIGRO #PRIMORICO
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16-09-2022 12:09:03
Lancei um fundo de investimentos, conheça o fundo ARCA: https://r.oprimorico.com.br/6f5c1c6383
- Conheça TUDO sobre o Fundo ARCA Grão: https://r.oprimorico.com.br/dca1a3ee2a
FUNDO DE INVESTIMENTO DO PRIMO RICO | COMO INVESTIR NO FUNDO ARCA
Ao longo dos últimos 7 anos uma das coisas que vocês mais me pediram foi: "Thiago, abre um fundo de investimentos".
Notícia boa pra vocês: chegou a hora de oficializar esse projeto.
É isso mesmo primos, eu lancei um fundo de investimentos.
Hoje eu falo com 20 milhões de pessoas todos os meses, e por mais que eu tente, é praticamente impossível educar todo o Brasil.
Nem todo mundo quer aprender.
Nem todo mundo tem tempo.
Nem todo mundo sabe como investir.
Nem todo mundo tem vontade de cuidar do seu próprio dinheiro.
Por isso, grande parte da população precisa de um veículo de investimentos que permita uma construção de patrimônio no longo prazo e uma aposentadoria de qualidade.
Poucas pessoas sabem, mas quando eu montei o canal "O Primo Rico", eu não montei para falar de ações, fundos imobiliários, Tesouro Direto, Bitcoin nem nada do tipo.
Eu montei pra falar de Previdência Privada.
Só pra vocês terem uma ideia:
São 1,1 trilhão de Reais em déficit na Previdência Social nos últimos 4 anos.
São 1 trilhão de Reais mal investidos em Previdência Privada.
São 36 milhões de aposentados pelo INSS que recebem 1 salário mínimo.
Eu passei 7 anos produzindo conteúdo até as pessoas me ouvirem não pelo conteúdo que eu produzo, mas por quem eu sou, pelo o que eu acredito e por quem eu represento.
E se você já me acompanha faz tempo, deixa eu te falar uma coisa:
Tá na hora de falar sobre Previdência Privada de novo...
FUNDO DE INVESTIMENTO DO PRIMO RICO | COMO INVESTIR NO FUNDO ARCA GRÃO
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO
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27-01-2023 12:01:20
VOCÊ VAI PAGAR MAIS IMPOSTO ESSE ANO! (SAIBA PORQUE)
#OPRIMORICO #PRIMORICO #SHORTS
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19-11-2020 19:11:57
Entre na lista de espera da mentoria Do Mil ao Milhão: https://bit.ly/3krRlUH
QUAL a MELHOR FORMA de INVESTIR EM AÇÕES NO EXTERIOR? | GUIA COMPLETO
- No vídeo de hoje, eu vou te dizer a MELHOR FORMA que você tem, hoje, para você investir em ações internacionais e ter o seu patrimônio não apenas somente no Brasil.
- Você precisa entender a melhor forma porque, hoje, existem 2 formas principais, e dessas 2 principais, ainda existem formas que dependem muito do seu objetivo como investidor e de quanto dinheiro você tem pra fazer mais sentido.
FORMA DIRETA
- Na forma direta, temos 3 jeitos principais pra você investir: por meio das BDRs, por meio do investimento direto, e por meio dos chamados offshores.
BDRs: BDR é uma forma que você tem de investir em ações no exterior, mesmo estando aqui no Brasil.
Basicamente você investe em uma ação sem comprar diretamente ela. Na verdade um grande banco internacional como o Deutsche Bank compra essa ação para você no exterior, faz a custódia dessa ação lá fora e lhe entrega no Brasil um recibo que comprova que você possui a ação no exterior.
Existem 2 tipos de BDRs: os patrocinados e os não-patrocinados. Nos patrocinados, que são a minoria, a empresa decide listar suas ações na B3 por vontade própria.
Já os não-patrocinados são aqueles casos em que um banco compra uma ação no exterior e entrega para você aqui o recibo sem a participação da empresa emissora. A Apple, por exemplo, nunca pediu para ter seus BDRs listados aqui. Mas a B3 e um banco estrangeiro criaram esse mecanismo para que brasileiros pudessem investir nas ações da Apple mais facilmente.
As BDRs patrocinadas podem terminar com 32, 33 ou algum outro número (em alguns casos, vemos o 11 aparecendo aqui)
Já as BDRs não-patrocinadas (a maioria na bolsa), elas são negociadas ou com o número 34 ou 35 no final.
Investimento Direto: Investimento direto já envolve abrir uma conta lá fora, e você mesmo, com o dinheiro lá, fazer os seus investimentos.
Hoje, principalmente por conta da internet e de algumas iniciativas, já é mais fácil de você conseguir fazer esse investimento. Temos opções como Ameritrade, Avenue e Interactive Brokers pra essa finalidade.
Offshore: uma empresa offshore é aquela aberta em outro país, diferente daquele onde seu proprietário reside — ou seja, a empresa é aberta em nome de uma pessoa que não mora no lugar onde ela está estabelecida.
Alguns dos tipos mais comuns de empresas offshore são:
International Business Company (IBC)
Esse tipo de offshore é o mais “completo”, pois tem diretores, acionistas, capital social etc.
Limited Liability Company (LLC)
É uma offshore formada por mais de um membro, que recebe uma parcela de ações. A LLC é muito usada para a aquisição principalmente de real estate.
Trust
Mais complexa, funciona como um contrato para terceirizar a administração de bens e direitos de um settlor (outorgante) para um trustee (curador).
Gostou do vídeo? Deixe aqui nos comentários!
#OPRIMORICO
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12-01-2021 20:01:08
LISTA DE ESPERA PARA O DO MIL AO MILHÃO 2.0 - http://bit.ly/pr-listaespera
Agora vamos para o vigésimo terceiro episódio do quadro que antes era rumo ao milhao, mas agora ganhou uma nova roupagem: estamos no RUMO AO BILHÃO!
E este é a continuação dos meus investimentos para 2021!
No ano passado, a bolsa derreteu e se recuperou. No início do ano, o pânico se instaurou nos mercados, tivemos 6 circuit breaker, e a coisa ficou feia. Parecia que ninguém mais entendia como investir em ações e como investir na bolsa.
E... eu segui a minha estratégia.
Agora, apesar de nem sempre eu conseguir retornos positivos no mês ao investir em ações, a perda muito menor que eu tive compensou e muito o "pouco" rendimento que eu tive no mês. Isso fez com que o restante do ano pra mim fosse muito positivo, tanto na parte de como investir em ações, como também na parte de como investir em fundos imobiliários.
A bolsa de valores ter sido melhor que a minha carteira no mês não significa que eu não sei como investir em ações, nem que eu tenha ficado triste com o desempenho da minha carteira de ações, de fundos imobiliarios, etc. Até porque, se olharmos o anual, minha carteira está bem melhor.
Agora, como a minha parcela investida em ações cresceu ao passo que a minha parcela em ativos internacionais diminuiu muito e eu tive também que tirar uma parte do caixa por conta de uma oportunidade, eu me vi numa situação: estava na hora de rebalancear.
Eu vou continuar seguindo com a minha metodologia com segmentações dos meus tipos de investimento:
25% em Ações BR.
25% em Ações EUA.
25% Caixa.
25% em Fundos Imobiliarios.
Nesse mês, bati um recorde. Vendi 3 MILHÕES em ativos num mês em que o Ibovespa está próximo à máxima histórica e o porquê disso você vai entender no vídeo de hoje.
Recado importante que vale sempre a pena relembrar: existem riscos na bolsa de valores, e esse quadro não é uma recomendação de compra e nem de venda das suas ações. Entenda o racional exposto aqui, reflita, e JAMAIS ancore as suas decisões nas minhas.
Redes Sociais:
BLOG - http://oprimorico.com.br
YOUTUBE (inscrever-se) - http://bit.ly/1S6WMoM
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09-11-2021 19:11:13
Aprofunde seus conhecimentos na Finclass: https://bit.ly/finclass-ytb-th
5 DICAS PARA GANHAR DINHEIRO NA BOLSA
Todo mundo quer ganhar dinheiro. E não há nada de errado nisso.
Mas as formas e dicas para ganhar dinheiro não são mágicas e nem são da noite pro dia.
Mas são 100% aplicáveis e você pode começar fazendo isso ainda hoje!
Então fica comigo nesse vídeo até o final que eu vou te entregar 5 dicas para ganhar dinheiro na bolsa
1 - PROTEJA O SEU DINHEIRO DE VOCÊ MESMO!
O dinheiro pode ser muitas coisas.
- Para os grandes empreendedores, o dinheiro pode ser a ferramenta mais efetiva para gerar riqueza na sociedade.
- Nas mãos dos tolos que não sabem como gastá-lo, o dinheiro é como o vento.
- Nos investimentos ele pode ser a multiplicação ou a incineração do seu patrimônio, tudo depende da forma como você aplica ele.
Dito isso, você precisa fazer 1 única coisa pra proteger o seu dinheiro do maior inimigo dele (você mesmo!):
- Se blindar dos vieses
São mais de 188 vieses, comento sobre alguns deles no vídeo. Mas, na Finclass do João Braga você encontra vários outros deles numa qualidade cinematográfica.
2 - FUJA DO BRASIL! OU SE PROTEJA DELE!
Por que se proteger do Brasil?
- O Brasil foi uma das moedas que mais se desvalorizou em 2020:
Quais as soluções para isso?
1º) Investimentos internacionais
- Investimentos dolarizados
- Exposição a uma moeda forte (em crises, todos fogem para o dólar)
- Economia sólida e estável
- Risco país menor
- Inflação historicamente mais controlada
- Mercado mais maduro
- Mais opções de investimentos, mais bolsas de valores, mais competição
2º) Se proteger do Brasil sem deixar de investir no Brasil
- BDRs, ETFs são as formas mais simples de se expor a outra economia mesmo estando no Brasil
- Títulos atrelados a inflação
Referências para você aprofundar o seu conhecimento:
Finclass Paulo Clini: Investimento internacional
Finclass Marilia Fontes: Renda Fixa
3 - NÃO ACEITE DIVIDENDOS!
Isso significa que os dividendos são ruins? Não exatamente, esse não é o ponto em questão...
O que eu quero dizer com isso é: no curto prazo, reinvista seus dividendos. E passe a consumi-los apenas quando for viver de renda.
Reinvestir dividendos é fundamental para potencializar os ganhos e aumentar seu patrimônio líquido mais rapidamente.
Veja como o simples fato de reinvestir os dividendos pode aumentar seus retornos no longo prazo:
Quem investiu R$ 100 em ações da Ambev (ABEV3) em 1994, mas gastou os dividendos que recebeu ao longo do tempo, teria, ao final de 2017, R$ 11 mil.
Porém, quem reinvestiu os dividendos nas ações da própria empresa teria R$ 25 mil.
A mesma coisa teria acontecido com as ações de Itaú (ITUB4) no período.
Os mesmos R$ 100 investidos em 1994 gerariam R$ 7 mil ao final de 2017.
Caso os dividendos fossem reinvestidos, o resultado seria R$ 17 mil, uma diferença de 142%.
Pra você que deseja entender mais sobre Fundos Imobiliários e como construir um portifólio para viver de renda:
- Finclass Carlos Martins e Flavio Cagno: Fundos Imobiliários
4 - NÃO OLHE PARA O PRESENTE! OLHE PARA O PASSADO E PARA O FUTURO!
Mas isso não é exclusivo da Venezuela ou do Brasil. A cada ano que passa, o Dólar também perde valor:
Pra se proteger disso, olhe para o passado e para o futuro:
- O passado vai te mostrar quais investimentos tendem a continuar existindo pelos próximos milhares de anos.
Se você fosse colocar tudo de valor em uma única mala, o que você levaria?
Ao longo da história os judeus foram perseguidos, expulsos de suas terras e tiveram que aprender a viver com pouco, apenas com o que era mais valioso para a própria sobrevivência e enfrentar as adversidades.
A solução do passado: eles carregavam OURO
Sobre o ouro...
- Pode ser convertido na moeda local em qualquer lugar do mundo
- Escasso
- Se provou no tempo
- Opções: Ouro físico; Contratos de ouro; Fundos de Ouro; ETFs (que replicam fundos)
- Reserva de valor: o ouro compensou a perda de poder de compra do dólar americano
O Dólar perdeu 98,2% do seu poder de compra desde 1900.
O valor do ouro aumentou em 53,9 vezes nesse mesmo período.
Por mais que o passado nos dê segurança contra as crises, também devemos olhar para o futuro em busca de resultados exponenciais.
- O futuro vai te dar acesso a um resultado convexo. Portanto, se exponha a ele de maneira controlada.
BITCOIN: É uma criptomoeda que surgiu em 2009 e tem como as seguintes
características:
• É escasso
• Não deteriorável
• É aceito no mercado
• Baixo histórico
• Possui valor intrínseco
Referências para você aprofundar o seu conhecimento:
- Finclass Bruno Perini: Reserva de valor
- Finclass Samir Kerbage: Criptomoedas
5) PARA DE OLHAR PARA O P/L
Parece loucura, mas no vídeo de hoje eu te provo o porquê disso e mostro qual o melhor indicador pra você substituí-lo.
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO
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02-02-2022 18:02:42
Participe do evento da Spiti, A OPORTUNIDADE DE OURO DA RENDA FIXA: https://bit.ly/3L5e0nW
URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PARA 10,75% | GRANDE OPORTUNIDADE NA RENDA FIXA? A BOLSA TÁ BARATA?
Objetivamente, o que muda?
- Títulos pós-fixados
Passam ser mais atrativos sob o ponto de vista de remuneração.
- Prefixados / Títulos indexados à inflação / Renda variável
Nada. O mercado já havia precificado essa alta. O que impacta é a relação entre expectativa e realidade.
Caso a taxa de juros fosse maior do que o esperado, isso impactaria o cálculo do custo do dinheiro no tempo e diminuiria o valuation da empresa (especialmente daquelas de alto crescimento, que projetam grande parte da geração de caixa num futuro distante).
O que realmente importa: os Juros futuros
Mercado espera uma alta de 1% pra reunião de março
Por exemplo, se o banco central sinalizar uma taxa Selic de 1,5% (maior do que o esperado) para essa reunião de março, isso tende a causar uma desvalorização dos ativos prefixados e os indexados à inflação. (O preço deles têm uma relação inversamente proporcional aos juros futuros).
O oposto também é verdade, se o banco central sinalizar uma taxa Selic de 0,5% (menor do que o esperado) para essa reunião de março, isso tende a causar uma valorização dos ativos prefixados e os indexados à inflação.
O que está atrativo na renda fixa?
Ativos indexados à inflação e os prefixados
No últimos 20 anos, o fim dos ciclos de alta de juros foram os momentos com melhores oportunidades pra esses ativos.
Mercado espera que o mercado pare de subir juros até 11,5%
Índice IMAB (índice dos títulos públicos indexado à inflação), se você comprou ele perto do fim dos últimos 4/5 ciclos de alta, você teve 20% de retorno nos próximos 12 meses
Títulos público indexados à inflação (quanto mais longo, maior a possibilidade de ganho. Ex. IPCA 2045).
A última vez que estivemos num fim de ciclo de alta desse e com IPCA acumulado em mais de 10% (foi em 2015). Quem investiu teve, nos próximos 12 meses, 100% de retorno
3 fatores que sinalizam que esse talvez seja o melhor momento para um ativo prefixado:
- Uma possível aproximação do fim do ciclo de alta dos juros
- inflação acumulada acima de 10% (última vez foi em 2015)
- percepção de risco acima da média móvel (Índices de risco acima da média móvel dos últimos 3 anos). Isso reduz a o interesse dos investidores e reduz o preço dos títulos
Conclusão: não olhar para a taxa, mas sim para a expectativa do banco central em relação às próximas reuniões do COPOM. É no fim dos ciclos que está o grande dinheiro do mercado.
Isso vale pra as crises financeiras, os ciclos imobiliários e até mesmo para os ciclos da renda fixa.
DI Futuro:
Hoje o DI Futuro de 2022 está em 9,15%
Isso significa que, entre hoje e 2022, o mercado está projetando que o retorno médio da Selic será de 9,15%. Pode ser acima durante um período e abaixo durante outro. Mas, na média, esse é o entendimento do mercado.
Pra 2023, o valor está em 12,15%. E pra 2024, o valor está em 11,6%
Pra horizontes de tempo maior, o cenário fiscal do brasil (sua condição de honrar as dívidas) passa a ter mais impacto do que propriamente a taxa de juros. Em prazos maiores, qualquer previsão de taxa Selic é incerta.
Como precificar um título prefixado:
- Ele vale 1000 reais no futuro, mas precisamos trazer isso para valor presente
Ex: Se o título rende 10% ao ano e vence em 10 anos
1.000 / (1+taxa)^n = preço hoje
1000 / (10 + 10%)^10 = 385,54
Então, vamos pegar um exemplo prático:
No dia 18/10/2021 a taxa de compra do tesouro prefixado estava em 10,33%
O vencimento do título é em 01/07/2021. O que dá uns 2,7 anos
1.000 / (1+taxa)^n = preço hoje
1.000 / (1+10,33%)^2,7 = R$766,88
No dia 22/10/2021, ou seja, 4 dias depois... a taxa do tesouro prefixado estava em 11,93%
1.000 / (1+taxa)^n = preço hoje
1.000 / (1+11,93%)^2,7 = R$737,64
O que representa uma desvalorização de 4% desse título em apenas 4 dias. Tão volátil quanto muitos ativos na renda variável.
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23-06-2020 20:06:11
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1) Regra nº1: nunca perca dinheiro. Regra nº2: nunca esqueça a regra nº1.
Se vc perde 50%, precisa de 100% pra recuperar o que perdeu.
Se vc perde 75%, precisa de 300% pra recuperar o que perdeu.
Se vc perde 90%, precisa de 900% pra recuperar o que perdeu.
2) É muito melhor comprar uma empresa maravilhosa por um preço justo, do que uma empresa justa a um preço maravilhoso
- Durante o começo da carreira do Buffett, ele investia nas empresas “bituca de cigarro”, que foi o que foi ensinado a ele pelo Benjamin Graham.
- Esse tipo de investimento consistia em investir não em empresas maravilhosas, mas simplesmente em investir em empresas que estavam abaixo do seu preço por algum motivo (às vezes estrutural).
- Era o value investing puro: eles investiam em empresas que por, algum problema sério, estavam com o seu preço muito abaixo do seu valor.
- O ponto é que era uma forma diferente de ver: o investimento consistia não no potencial da empresa de conseguir resultados incríveis no futuro, mas sim em coisas como “bom, a ação da empresa tá valendo R$10, mas só os seus ativos valem R$20 por ação. Vou investir”
- Só que... com o tempo (principalmente quando conheceu o Munger), O Buffett entendeu que empresas maravilhosas, até mesmo em seus “preços justos”, podem ser grandes investimentos. Foi assim que ele chegou em empresas como a Coca-cola e a Apple.
- Isso entra direto com o terceiro principio:
3) Preço é o que você paga, valor é o que você recebe
- O valor de uma empresa não se resume ao preço de tela.
- Um bom investimento é feito em empresas que possam te gerar + valor do que o preço que você paga por elas. Afinal, se não fosse por isso, não teria sentido investir.
4) Nunca invista naquilo que não conhece
- Buffett dificilmente investe em empresas do qual não conhece. O que está fora do seu circulo de competência, ele não investe.
5) O mercado de ações transfere o dinheiro dos ativos para os pacientes
- a bolsa é um jogo infinito: não jogamos pra ganhar, jogamos pra sobreviver.
- e o segredo pra sobreviver é que vc não deve jogar o jogo do amanhã. Deve jogar o jogo da próxima década.
Ibovespa no ano: -28,94%
Ibovespa 5 anos atrás ate hoje: 51,12%
6) As pessoas fazem parecer que investir é mais complexo do que deveria
- Investir não precisa ser complexo. Na verdade, não precisa e nem deveria.
-
Pra seguro de carteira, por exemplo, você pode usar opções, fazer uma ponta comprada e outra vendida? Pode. Mas, precisa? Não.
Olha o próprio Buffett: 128 bilhões em caixa na Berkshire.
- Ele não precisa fazer operações complexas pra se proteger. Só o fato de ter caixa já da a ele mais do que necessário.
7) Previsões dizem mais sobre quem previu do que sobre o futuro
- Buffett entende que dificilmente alguém prevê alguma coisa. Quem tenta prever o futuro, está fadado a comer caco de vidro.
- A verdade é que o futuro é incerto. E o trabalho dele, assim como o nosso, não é de prever o que vai acontecer no futuro, mas sim de simplesmente estar preparado para o futuro, não importa qual futuro seja.
8) Fazer nada às vezes é o certo a se fazer
- O próprio exemplo da bolha .com: quando aconteceu, o Buffett não saiu comprando empresas de tecnologia e não saiu assustado da crise vendendo tudo. Ele simplesmente não fez nada, e aguardou.
- Todo dia alguém pergunta pra mim se tem que comprar x ativo, se tem que vender y ativo, se é hora de comprar ou de vender... e no final, às vezes é hora de simplesmente esperar.
9) Seja medroso quando os outros forem gananciosos, seja ganancioso quando os outros forem medrosos
Na crise de 2008, enquanto o mundo colapsava, o Buffett:
- Investiu 5 bilhões de dólares no Goldman Sachs APÓS o lehman brothers quebrar.
- Ajudou a financiar a Mars numa aquisição de 23 bilhões, que gerou 680 milhões em lucros pra Berkshire anos depois.
- Também ajudou a Dow Chemical numa aquisição, se tornando um dos principais investidores da empresa (colocou 3 bilhões no deal da Dow Chemical com a Rohm and Haas).
10) Oportunidades não aparecem com frequência. Quando chove ouro, use o balde.
- Buffett é um dos investidores com o maior e mais consistente track record do mundo.
Porém, o patrimônio dele foi construído em “tacadas”. A partir de 1996 (com 66 anos), que ele começou a ter grandes tacadas com seu patrimônio, apesar de já ter feito bons investimentos antes. (e aí entra provavelmente o fato que liga ele com o principio anterior, já que a partir de 1996 o mundo viu crise da ásia, da russia, bolha das .com... ele criou patrimônio exatamente no período de incertezas).
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24-11-2020 20:11:06
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O PODER DO EQUITY | Como ter o resultado de 20 ANOS EM 1 MINUTO NO SEU NEGÓCIO -
Vou te ensinar de forma simples e direta o que é Equity e como esse conceito fez eu fazer mais dinheiro nos últimos anos. (Mais do que empreender e investir).
Não importa se você é um empreendedor ou se você tem um emprego estável, o conceito de Equity vai muito além de um resultado empresarial. Você vai aprender a fazer negócios, vender seu produto, agregar valor e é claro, escalar seus resultados.
Acontece que, para atingir esse patamar não basta conhecimento, é necessária uma METODOLOGIA eficiente.
Então, se você quer trilhar esse caminho com muito mais velocidade, esse vídeo é imperdível para você.
#PRIMORICO #EQUITY
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21-07-2020 20:07:08
VAGAS ABERTAS NA MENTORIA DO MIL AO MILHÃO: https://bit.ly/3jtQ8wp
1) Não perca seu tempo com investimentos de “130% do CDI”
- Qual o ponto?
- Antes da taxa Selic cair de 14,25%, patamar que tínhamos em outubro de 2016, pros 2,25% ao ano que estamos vivenciando hoje, investimentos que tinham rentabilidades acima de 130% do CDI eram ótimos investimentos.
Selic em 14,25% a.a. (2016) = CDI em 14,15%
130% CDI: 18,40%
Diferença: +4,25%
Selic em 2,15% a.a. (hoje) = CDI em 2,15%
130% CDI: 2,80%
Diferença: +0,65%
OU SEJA: agora, os investimentos estão com um upside tão baixo na renda fixa que, em muitos casos, simplesmente não vale a pena quando a gente considera as contrapartes (ou seja, ter 0,65% a mais em troca de manter o investimento num CDB sem liquidez por 7 anos, por exemplo).
2) FAZENDO TUDO SOZINHO
- Todos nós precisamos de mentores
- leverage of success
- Fato é que, quando você faz a pergunta errada e procura fazer tudo sozinho, você pode até conseguir seu resultado, mas você vai levar MUITO mais tempo pra conseguir do que se fizesse pedindo ajuda e tendo mentores pra te ajudar a alavancar esse processo
3) PROCURANDO ESTRATÉGIAS COMPLEXAS DE INVESTIMENTO
- Muitas vezes achamos que, quanto mais complexa a estratégia, mais chance ela tem de dar certo.
- Mas, muitas vezes é o contrário, principalmente em investimentos: se você fizer de forma simples, mais fácil é de você manusear, você se torna mais dinâmico, e o resultado vem mais rápido.
ARCA
- Em março: Arca: -15% | Ibov: -30%
- No ano: Arca: +5% | Ibov: -10%
4) COM ATIVOS 100% BRASILEIROS
- Se você diversifica os seus investimentos, você já tem uma vantagem muito boa ao seu favor para que você consiga bons resultados nos investimentos.
- Mas, qual o ponto? Muitas vezes nós diversificamos nossos investimentos, mas esquecemos da moeda em que esses investimentos estão atrelados. Só que moeda também é um fator importante de diversificação.
Retorno do S&P500 no ano: 0,65%
Retorno do IVVB11 no ano: 35,25%
- Por que a diferença de rentabilidade entre os dois, sendo que IVVB11 segue passivamente o índice do S&P? Porque o seu retorno veio da desvalorização do real (que consequentemente deixou o dólar mais caro), e não por conta do S&P.
- Por isso que faz sentido também olhar não só pros investimentos, mas pra qual moeda eles estão atrelados.
5) Com arrogância
- Para crescer, nós precisamos ser humildes.
3 coisas que a humildade nos ajuda (e que a arrogância nos destrói):
1) Reconhecimento de erros (sem isso, persistimos por tempo demais em coisas que vão dar errado)
2) Na falta de aprendizado (já que não reconhecemos que não sabemos de tudo e não deixamos entrar conhecimento valoroso)
3) Reconhecimento de equipe (já que achamos que dá pra conseguir tudo sozinho, e recusamos a ajuda dos outros, assim como negamos a confiança).
6) Não tentar ensinar pra quem não quer aprender
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04-08-2020 20:08:01
Agora vamos para o décimo oitavo episódio do quadro que antes era rumo ao milhao, mas agora ganhou uma nova roupagem: estamos no RUMO AO BILHÃO!
E este é a continuação dos meus investimentos, que já rendem positivamente enquanto o ibovespa continua amargurado.
A bolsa derreteu em março, e muitas ações caíram. O pânico se instaurou nos mercados, tivemos 6 circuit breaker, e a coisa ficou feia. Parecia que ninguém mais entendia como investir em ações e como investir na bolsa.
E... eu segui a minha estratégia.
Em abril e nos meses seguintes, a estratégia vingou, e apesar de eu não ter batido o ibovespa no mês, a perda muito menor que eu tive em março compensou e muito o "pouco" rendimento que eu tive no mês. Já em maio e junho, a minha carteira está rendendo positivamente, mostrando que o meu processo de como investir em ações e fundo imobiliarios deu certo.
A bolsa de valores ter subido desse jeito não significa que eu não sei como investir em ações, nem que eu tenha ficado triste com o desempenho da minha carteira de ações, de fundos imobiliarios, etc.
Agora, como a minha parcela investida em ações cresceu ao passo que a minha parcela em ativos internacionais diminuiu muito, eu me vi numa situação: estava na hora de rebalancear e começar a, mais uma vez, investir em dólar.
Com isso, sai de uma posição que eu gosto (pra também estudar alguns pontos importantes) e aproveitei o momento pra investir em Booking, uma empresa que eu gosto bastante e que está com os indicadores fundamentalistas interessantes.
Eu vou continuar seguindo com a minha metodologia com segmentações dos meus tipos de investimento:
25% em Ações BR.
25% em Ações EUA.
25% Caixa.
25% em Fundos Imobiliarios.
Com isso, apesar da queda recente, eu consegui me comportar muito bem ao longo do mês, e tanto nas minhas ações como em fundo imobiliario (fiis), a ideia é que no longo prazo tudo isso tenha se convergido positivamente pra mim, tanto em renda mensal por meio dos dividendos, como também nas correções dessas ações.
A mesma coisa para as ações na bolsa de valores: quanto mais tem alta, mais caro ficam os meus investimentos, e pior fica para eu comprar.
Na minha filosofia, na hora de investir em ações, na realidade eu preciso pensar numa carteira da qual esteja separada da seguinte forma no mercado financeiro:
Isso, porém, vale lembrar: existem riscos na bolsa de valores, e esse quadro não é uma recomendação de compra e nem de venda das suas ações. Entenda o racional exposto aqui, reflita, e JAMAIS ancore as suas decisões nas minhas.
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16-11-2021 19:11:15
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ABRINDO A CARTEIRA DA NATHALIA ARCURI - ONDE ELA INVESTE? ( @Me poupe! )
Primos e Primas, o vídeo de hoje é muito especial
Depois de muitos anos, a Nath (Nathalia Arcuri) do canal Me Poupe finalmente nos contou como ela cuida do próprio patrimônio.
Desde a última vez que gravamos muita coisa mudou.
Descobrimos como e onde a Nath investe. Falamos sobre renda fixa, renda variável, investimentos internacionais e muito mais!
Será que a Nathalia Arcuri investe em criptomoedas? Será que a Nath investe em fundos imobiliários? Será que a Nath já virou bilionária? 👀
Descubra isso e muito mais no vídeo de hoje!
Canal Me Poupe: https://bit.ly/3EXoJwP
Instagram Nath: https://bit.ly/3bSTJ4r
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #MEPOUPE #NATHALIAARCURI
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07-04-2022 09:04:31
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Queremos fracassar sozinhos... ou prosperar juntos?
Não precisamos depender de onde nascemos para aprender como investir dinheiro e ganhar dinheiro com investimentos.
Não precisamos tratar o dinheiro como um problema, quando ele pode ser tratado como solução.
E, acima de tudo... se nós aprendemos por meio da Finclass, nós podemos investir com a Finclass também.
Neste Finday, com educação financeira, tornaremos isso possível.
Você não apenas vai poder aprender como investir na bolsa de valores, como investir em fundos imobiliários e como investir em criptomoedas, como de fato conseguirá dar mais um passo junto com a gente.
Em menos de 1 ano, a nossa taxa selic saiu de 2,75% e foi para 11,75%, mudando completamente a maneira com que os seus investimentos precisam ser encarados.
“É hora de investir em renda fixa?”
“A bolsa de valores acabou?”
“Devo fugir dos investimentos no tesouro direto prefixados?”
Essas, e diversas outras perguntas surgiram na cabeça de quem quer aprender a como investir com pouco dinheiro.
O fato é que sem o direcionamento correto, você poderia tomar decisões catastróficas para a com seus investimentos.
Pensando nisso, criamos o FINDAY!
A partir do dia 18 de Abril, você terá orgulho de dizer “assinei finclass”, pois ficará claro que finclass vale a pena. E se não é assinante, irá entender, de fato, se assinar finclass faz sentido para você.
APRENDEMOS JUNTOS, E AGORA INVESTIREMOS JUNTOS | Finday #01
#PRIMORICO #THIAGONIGRO #FINCLASS
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17-06-2021 19:06:25
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Esse é quarto episódio da nossa segunda temporada do Primo Startups!
Do meu lado não só o João Kepler (o maior investidor brasileiro especializado em Startups), mas também com a participação de um convidado especial, o Laio Santos (CEO da Rico)!
No Primo Startups, temos a oportunidade de acompanhar o pitch de vendas de várias empresas que (se fizerem sentido na nossa filosofia de investimentos) poderemos nos tornar sócios!
Não tem nada de combinado... É TUDO AO VIVO, SKIN IN THE GAME!
Nesse quarto episódio dessa nova temporada, tivemos a oportunidade de analisar e entender profundamente sobre o business da Plano, uma fintech de educação financeira.
O cenário não parece nada bom...
62% das pessoas estão negativadas;
90% das pessoas não guardam dinheiro;
E desses 10% restantes, 70% investem - acredite se quiser - na POUPANÇA.
Parece piada, mas não é... essa é a realidade!
Se por um lado muito enxergam como um problema, é mais do que um campo aberto de oportunidade para uma empresa que seja capaz de resolver esse problema.
Mas qual é o plano da Plano 😂?
Eles prometem fornecer uma solução personalizada para a organização financeira das pessoas através do próprio WhatsApp. Afinal, é muito mais fácil incentivar a interação por lá do que forçar o usuário a se acostumar com um outro aplicativo.
Mas será que a ausência de uma tecnologia própria é uma vantagem ou uma desvantagem?
Por isso, fomos atrás dos números para tomarmos uma decisão mais consciente: resultados da empresa, Churn, LTV, CAC, ticket médio, Market Cap e MUITO MAIS...
Será que fechamos um negócio no episódio de hoje?
Descubra agora no PRIMO STARTUPS!
#OPRIMORICO #PRIMOSTARTUPS #TEMPORADA02
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