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20-07-2021 20:07:00
Finclass - Aprenda finanças com os melhores do mundo: http://bit.ly/ytbcthiago_finclass
GANHE DINHEIRO NA BOLSA MUDANDO UMA ÚNICA COISA
Recentemente, gravamos um episódio do PrimoCast com a Louise Barsi, filha do Luiz Barsi (um dos maiores investidores do Brasil, com um patrimônio de mais de 2 bilhões de reais) e tiveram vários insights que eu aprendi e que podem te fazer ter muito mais resultado na bolsa mudando uma simples coisa...
Apesar do insight ser genial, se eu te explicar agora VOCÊ NÃO VAI ENTENDER. Por isso, eu precisei gravar esse vídeo. Para explicar tudo (do básico ao avançado) até que você tenha todo o conhecimento necessário para compreender essa lição valiosa.
Primeiro, uma reflexão...
O que diferencia uma boa empresa de um bom investimento?
O preço.
Exemplo simples: uma barraquinha de Hot Dog que lucra 10 mil reais por mês. (Logo, 120 mil por ano)
Qual é aproximadamente o preço justo dessa empresa dele?
(Vamos extrapolar para os dois lados.)
Vamos primeiro supor que essa empresa seja vendida por 10 mil reais. Seria um preço muito baixo, certo?
Afinal de contas, em um mês o investidor já teria o valor investido de volta.
Agora, e se a barraquinha de Hot Dog fosse vendida por 12 milhões de reais? Talvez fosse muito caro.
Afinal de contas, o investidor teria que trabalhar por 100 anos para ter o seu valor investido de volta.
Seria arriscado demais para o investidor estivesse oferecendo a barraquinha de hot dog por 12 milhões.
A conclusão é, um preço muito alto pode apresentar um risco muito grande para o investidor.
Você não deve comprar apenas boas coisas, mas deve comprar BEM as coisas.
Como saber, então, o que está barato na bolsa?
Um primeiro passo pode ser observando a relação de preço sobre lucro das empresas.
Uma empresa que lucra 1 milhão de reais por ano e tem um preço de 10 milhões, significa que o P/L dela é de 10.
Em outras palavras, em 10 anos, o valor investido nessa empresa vai se pagar através dos seus lucros.
Então, já que o P/L não parece ser o melhor indicador do mundo. Qual o segredo do Barsi para estipular um bom preço?
Ele só olha para uma única coisa: os dividendos.
Para Barsi, ele só aceita correr os riscos na renda variável se ele tiver uma remuneração mínima de 6% ao ano através dos dividendos.
Hoje a Selic está em 4,25%. Então, para um investidor, esse (teoricamente) deveria ser o piso. O Tesouro Selic é o investimento mais seguro do mercado. E qualquer retorno abaixo disso seria o mesmo que correr mais risco e perder mais dinheiro.
No caso do Barsi, ele quer 6% ao ano.
A fórmula de Barsi
Ela é muito simples e pode virar o jogo pra você...
Ele verifica quanto uma empresa pretende distribuir de dividendos por ação.
Digamos que a empresa X vai pagar R$1,00 de dividendos por ação.
Ele pega esse valor e simplesmente divide por 6% (que é o DY que ele espera receber)
R$1,00 / 6% = R$16,666
Pronto, só isso...
CONCLUSÃO
O ponto é, Luis Barsi enxerga essa relação de Dividendo Yield e preço como uma margem de segurança. É a filosofia dele e deve ser respeitada.
Eu pessoalmente, prefiro empresas que deixem de distribuir dividendos para usar esse dinheiro para reinvestir no próprio negócio.
Se uma empresa distribui dividendos, é sinal de que ela não sabe o que fazer ou não enxerga nenhuma forma de investimento que faça ela crescer ainda mais no longo prazo.
A diferença entre nós e o Barsi é uma: o MOMENTO.
Quando começamos a investir, não vai ser um real a mais de dividendos que vai fazer a diferença.
Agora, quando atingimos um certo nível de patrimônio, correr um risco é muitas vezes desnecessário
Faz muito mais sentido jogar na zona de conforto com empresas que apresentem uma boa margem de segurança.
A maioria dos gestores de investimento fracassam porque são muito agressivos. Tentar obter ganhos acima da média assumindo mais riscos é um jogo de tolos para a maioria dos investidores.
Na verdade, um jogo equilibrado, mas um tanto defensivo, baseado em manter as perdas individuais ao mínimo e evitar anos muito ruins, faz mais sentido.
O melhor controle de risco é insistir em uma margem de erro. Ter um respeito saudável pelo risco, pagar um preço baixo e reconhecer o que eles não sabem torna os melhores gestores de investimentos.
Insight: Muitas vezes dizemos que o sucesso está fora da nossa zono de conforto. O que é verdade! Até um momento da sua vida.
Depois que você atinge o sucesso, a lógica inverte.
O sucesso passa a estar no óbvio!
No caso de Barsi, o sucesso é investir em ações que apresentem uma boa margem de segurança.
Esse insight é algo que talvez você não aplique hoje. Mas, certamente, um dia você VAI PRECISAR DELE.
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19-10-2020 21:10:01
Durante 7 dias, 10 pessoas estarão em uma mentoria presencial comigo, com o meu time e com um time formado por algumas das pessoas mais bem-sucedidas do Brasil.
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E, no quinto episódio, tivemos quase tudo o que aconteceu no backstage da masterclass de fundos imobiliarios, assim como também tivemos uma apresentação bem legal sobre como conseguir novos clientes e também sobre como funciona a DRE.
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13-01-2022 20:01:29
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GRANDE OPORTUNIDADE EM FUNDOS IMOBILIÁRIOS?! | RUMO AO BILHÃO #34
Esse é o episódio 34 do RUMO AO BILHÃO! O quadro onde eu mostro NA PRÁTICA o racional por trás das minhas decisões de investimento
No episódio de hoje mostro como foi minha rentabilidade de 2021 e como estou preparando minha carteira para 2022.
De qualquer forma, já adianto que a metodologia da ARCA segue invicta!
Na ARCA, distribuo o meu dinheiro em 4 quadrantes:
25% em Ações e Negócios no Brasil;
25% em Real Estate (investimentos no mercado imobiliário);
25% em Caixa e investimentos de renda fixa;
25% em ATIVOS INTERNACIONAIS (e ativos exóticos como o bitcoin).
No episódio de hoje, fiz uma análise profunda sobre cada fundo imobiliário da minha carteira de investimento:
ALZR11:
- Acabou de concluir a compra de um centro logístico para a Coca-Cola FEMSA.
O projeto construtivo que está sendo edificado na cidade de Santo André, região metropolitana de São Paulo, prevê aproximadamente 12.667m² de área construída.
A busca de grandes varejistas por galpões logísticos próximos aos principais centros de consumo do país aumentou
O aumento da penetração do e-commerce no varejo brasileiro, impulsionado desde o início da pandemia de 6% para 11%, acelerou a busca de grandes varejistas por galpões logísticos próximos aos principais centros de consumo do país. Somente no último ano, as maiores empresas de e-commerce do Brasil amentaram em 50% sua área de armazenagem.
Então, os fundos que possuem ativos logísticos estão sendo vistos com bons olhos pelos investidores. E o fato de ser um inquilino de altíssima qualidade (no caso, a Coca Cola) isso passa uma segurança ainda maior para os investidores do ALZR11.
- Sobre o preço de ALZR11:
P/VP: 1,05 (um ágio de 5% em relação ao valor patrimonial do fundo)
Exemplo do HGRU: portifólio tão bom quanto, risco de crédito baixo com locatários de muita qualidade. Porém, você pode encontrar esse ativo com um deságio de 4% (o P/VP = 0,96)
Então, essa é a única consideração negativa sobre o ALRZ11: um ótimo ativo por um preço justo, mas não um preço excelente.
HGLG11:
- Fez uma gestão muito boa em 2021. A Credit Suisse é uma das melhores gestoras de FII do país.
- Gerou bastante renda extraordinária para o cotista. O que deve ser analisado com muito cuidado pra não estipularmos o DY futuro usando o presente como base.
- Possui uma base de cotista que carrega essa posição há muito tempo. Logo, são investidores que entendem muito bem o modelo de gestão do fundo. Isso ajuda a conter algumas oscilações do mercado, o que já não aconteceria num fundo com uma base de cotistas mais crua e iniciante no mercado (é muito comum investidores inexperientes olharem só pro DY do fundo e investir naqueles que pagaram muito no último período, mas no momento em que esse fundo começar a reduzir o seu DY, os investidores vão sofrer com a volatilidade desse fundo)
- Por ser um fundo muito bom, você sempre vê o HGLG com ágio. Dificilmente você encontrar um P/VP menor do que 1 (independente do cenário econômico). Hoje ele está com 14% de ágio. O que, acredite se quiser, é bem baixo. Antes da última crise, ele estava sendo negociado com cerca de 30~40% de ágio.
Mas, antes de tomar uma decisão sobre ele, é legal compararmos com o XPLG. Afinal, os 2 são fundos de galpões logísticos:
XPLG11:
- Tem um DY semelhante ao HGLG
- Ambos têm uma taxa de vacância para trabalhar (7,9% no HGLG e 10% no XPLG), ou seja, há espaço pra um potencial de recuperação dos dois fundos.
- Enquanto o HGLG tem um ágio de 14%. XPLG tem um deságio de 9%. O que é uma baita diferença.
BCFF11:
- Fundo de fundos maior do mercado
- Possui uma carteira bem defendida (55% de CRI / 45% de tijolo)
Alguns destaques na carteira:
BRCR11 (fundo de tijolo com 34% de deságio)
RCRB11 (fundo de tijolo com 38% de deságio)
BTLG11: um dos melhores portifólios de galpões logísticos do mercado
- Um rendimento recorrente de 9,3% ao ano (isento de IR)
E o mais importante:
- Desconto sobre o valor patrimonial de 10%
Esse é um fator extremamente importante do ponto de vista técnico para fundo de fundos. Pois ele é o valor de mercado das cotas que ele comprou. Então, se aquelas cotas estão sendo negociadas com deságio, ao comprar um fundo de fundos, é deságio sobre deságio.
Então, um fundo de tijolo que está sendo negociado com um deságio de 34% ou 38%, tudo isso dentro de um fundo de fundos que está sendo negociado com um deságio de 10%, olha a oportunidade que você tem na frente dos seus olhos.
Pra saber disso e muito mais, eu conto no episódio de HOJE!
DISCLAIMER: existem riscos na bolsa de valores, e esse quadro não é uma recomendação de compra e nem de venda das suas ações. Entenda o racional exposto aqui, reflita, e JAMAIS ancore as suas decisões nas minhas.
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #RUMOAOBILHÃO
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05-01-2021 20:01:00
LISTA DE ESPERA PARA O DO MIL AO MILHÃO 2.0 - http://bit.ly/pr-listaespera
Durante muito tempo morei de aluguel. E mesmo tendo bastante tempo que atingi minha liberdade financeira, nunca pensei em me mudar para uma casa própria.
Já gravei vários vídeos para o canal te mostrando na prática as vantagens e desvantagens de comprar ou alugar um imóvel.
A verdade é que o aluguel continua sendo, na maioria das vezes, a melhor opção pra grande maioria. Isso porque:
1) Você mantém a sua liquidez (não cria raízes);
2) Não precisa de muito capital (do contrário, pode pagar muitos juros nos financiamentos)
3) Você consegue usar o excedente que você tem ao não financiar pra investir, tanto na sua educação em si como também no mercado financeiro através de investimentos em renda fixa e renda variável.
E o que parecia impossível, me fez morder a língua: comprei um imóvel. Uma boa oportunidade apareceu - tudo é preço - e o cenário atual me fez refletir.
Cheguei à conclusão que podemos resumir as situações que vale a pena comprar um imóvel em 2:
1) quando é realmente uma oportunidade
2) quando você tem um desejo muito grande de ter o imóvel próprio, alinhado com uma capacidade financeira.
No meu caso, as duas situações se encaixavam: eu tenho a capacidade financeira, estava com um certo desejo, e achei uma grande oportunidade, já que os vendedores queriam sair do Brasil e estavam precisando se capitalizar.
Mesmo tudo parecendo um sonho, confesso que vai dar saudades desse ambiente que me formou.
Nesse apartamento antigo foi ontem batemos mais de 150 mil pessoas numa única live. Além de vários outros números que atingimos ao longo dos anos.
Por isso, compartilho com vocês um pouco dos meus sentimentos mais profundos nesse vídeo.
E não esqueça de comentar aqui embaixo se você quer ver uma gravação na nossa casa nova!
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17-05-2022 20:05:23
Conheça a Helbor: https://bit.ly/3M1Xcyf
00:00 Primo Imóveis | Comprando um imóvel na prática
00:46 Quarto imóvel: Window Moema (apartamento de alto padrão em Moema, São Paulo/SP)
04:18 Quanto custa reformar um imóvel?
04:30 Quanto rende um imóvel alugado?
05:53 Quinto Imóvel: Passeo Patteo Mogilar, em Mogi das Cruzes/SP
09:18 Quanto custa o preço do metro quadrado em São Paulo e em Mogi das Cruzes?
09:58 Opinião de um especialista em investimentos imobiliários | Vantagens e desvantagens de comprar um imóvel físico em São Paulo
10:51 Sexto Imóvel: Patteo Bosque Maia, em Guarulhos/SP
12:42 Primo Rico fica preso no elevador
13:52 Visitando um apartamento de 400 mil reais
14:47 É possível ganhar mais de 1% ao mês com investimentos em imóveis físicos? | Dá pra ganhar dinheiro e viver de renda com investimentos no mercado imobiliário?
16:58 Primo Imóveis | Episódio 3
Quanto rende um imóvel alugado? (Viver de renda com investimentos imobiliários) | Primo Imóveis #2
Nessa série, vamos investir JUNTOS e NA PRÁTICA no mercado imobiliário, visitando, comprando, reformando e alugando um imóvel de 1 MILHÃO DE REAIS!
Visitamos 6 apartamentos de alto padrão na região de São Paulo e você vai aprender como um investidor profissional toma uma boa decisão de investimentos através da compra de imóveis físicos (o investimento preferido do brasileiro)
Me contem aqui nos comentários, qual o seu imóvel preferido até agora? :)
#THIAGONIGRO #PRIMORICO #PRIMOIMOVEIS
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16-07-2020 20:07:06
CONHEÇA O CISCO WEBEX: https://bit.ly/3j8H5kn
- Segundo estudo do professor da Fundação Getulio Vargas, André Miceli, o home office deve crescer 30% após o período de estabilização dos casos e da retomada das atividades.
BENEFÍCIOS DO HOME OFFICE
- Menos tempo perdido em deslocamentos de funcionários;
- Maior produtividade (estudo da Harvard Business Review em 2019 já constava um aumento de 4,4% de produtividade dos funcionários);
- Se estimulado, funcionários que moram perto e tem atividades similares conseguem aprender uns com os outros e criar uma relação + pessoal
Mas, pra isso funcionar, precisamos respeitar algumas coisas:
1) No home-office, há necessidade de ter as ferramentas de trabalho de forma acessível (pc, notebook, etc.), e elas precisam ser boas.
2) Consciência, porque o home-office exige muito bom senso e separação entre profissional e familiar (principalmente quando a pessoa tem família em casa). Por isso, é muito importante incentivar uma cultura de meritocracia na empresa, e não de cumprimento de horas;
3) Autogestão, pois a precisa estar focada no seu trabalho e não se perder com as distrações;
4) Comunicação, já que a comunicação presencial geralmente é mais fácil com o time. Por isso, ter uma comunicação virtual eficiente também é necessária pra manter a produtividade
5) Segurança da Informação, já que à distância o controle da empresa sob o funcionário é menor, e existem coisas confidenciais que não podem gerar ruído pra empresa (e-mails, conversas, processos...)
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28-04-2023 18:04:28
FAÇA AGORA SUA PRÉ-MATRÍCULA PARA FINALMENTE ATINGIR A LIBERDADE FINANCEIRA: https://r.oprimorico.com.br/0087f3bddd
Fale com nossos consultores da PORTFEL: https://forms.office.com/r/ej4FLm0EWG
MOTANDO UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS DE R$ 2,8 M (E o que eu falaria pra Amanda do BBB23)
Durante o programa do BBB 2023, a vencedora dessa edição, Amanda, comentou que não sabia direito como investir.
Apesar da tentativa de ler alguns livros como "Pai rico, pai pobre" e "Do mil ao milhão sem cortar o cafezinho", talvez a Amanda precise de uma ajudinha com as suas finanças.
Afinal, ela acabou de se tornar milionária e receber o tão sonhado prêmio de 2,880 milhões de reais - o maior prêmio nominal do Big Brother Brasil na história!
Então eu decidi dar a minha opinião de como eu alocaria esse prêmio de R$ 2.880.000,00 para que ela possa receber dividendos/proventos, começar a viver de renda passiva e nunca mais se preocupar com dinheiro ;)
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO #RUMOAOBILHAO
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08-11-2022 19:11:12
EQUITY+ | O AMBIENTE CERTO PARA VOCÊ VENDER MAIS: https://r.oprimorico.com.br/89ec19e68e
SAIBA MAIS SOBRE O MUNDO DE STARTUPS: https://bit.ly/3rrqWeJ
EMPREENDEDOR TEM IDEIA GENIAL PRA ACABAR COM A FALTA DE BATERIA DO SEU CELULAR | Primo Startups #25
Esse é 3º episódio da nossa 4ª temporada do Primo Startups!
Nesse episódio, estou do lado do meu grande amigo e sócio, João Kepler (o maior investidor brasileiro especializado em Startups), e do Davi Braga (CEO da Real Deal Ventures) que vai contribuir bastante pra esse episódio.
No Primo Startups, temos a oportunidade de acompanhar o pitch de vendas de várias empresas que (se fizerem sentido na nossa filosofia de investimentos) poderemos nos tornar sócios!
Não tem nada de combinado... É TUDO AO VIVO, SKIN IN THE GAME!
Nesse episódio dessa nova temporada, tivemos a oportunidade de analisar e entender profundamente sobre o business do pessoal da Hyupp, uma empresa que tem como principal objetivo manter as pessoas sempre conectadas, trazendo liberdade e agilidade. Tudo isso da forma mais segura e confortável para o usuário.
O mercado de Power Banks no mundo teve um faturamento total de 2.5 bilhões de dólares nos últimos 5 anos - e crescendo a cada ano - será que esse empreendedor vai conseguir surpreender?
Por isso, fomos atrás dos números! Resultados da empresa, Churn, LTV, CAC, ticket médio, e MUITO MAIS...
E aí... será que fechamos um negócio no episódio de hoje?
Descubra agora no PRIMO STARTUPS!
PS.: Nós não nos responsabilizamos por qualquer conteúdo mencionado e/ou exibido pelos empreendedores durante o vídeo.
#PRIMOSTARTUPS #OPRIMORICO #TEMPORADA04
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24-06-2021 19:06:08
SAIBA MAIS SOBRE INVESTIMENTO EM STARTUPS: https://bit.ly/3xfuQJQ
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Conheça o novo livro do Diego Barreto (CFO do IFood): https://amzn.to/3h8c3sC
Esse é quarto episódio da nossa segunda temporada do Primo Startups!
Do meu lado não só o João Kepler (o maior investidor brasileiro especializado em Startups), mas também com a participação de um convidado especial, o Diego Barreto (CFO do IFood)!
No Primo Startups, temos a oportunidade de acompanhar o pitch de vendas de várias empresas que (se fizerem sentido na nossa filosofia de investimentos) poderemos nos tornar sócios!
Não tem nada de combinado... É TUDO AO VIVO, SKIN IN THE GAME!
Nesse quinto episódio dessa nova temporada, tivemos a oportunidade de analisar e entender profundamente sobre o business da Keepz, uma startup do setor de varejo.
Fomos atrás dos números para tomarmos uma decisão mais consciente: resultados da empresa, Churn, LTV, CAC, ticket médio, Market Cap e MUITO MAIS...
Será que fechamos um negócio no episódio de hoje?
Descubra agora no PRIMO STARTUPS!
* Nós não nos responsabilizamos por qualquer conteúdo mencionado e/ou exibido pelos empreendedores durante o vídeo.
PRIMO RICO CONFRONTA O EMPREENDEDOR | Primo Startups
#OPRIMORICO #PRIMOSTARTUPS #TEMPORADA02
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130
19-01-2023 12:01:07
ÚLTIMA CHANCE PARA ENTRAR NA PRIMEIRA TURNA DO ANO: https://r.oprimorico.com.br/64c56b321a
Baixe agora o relatório completo sobre as Lojas Americanas: https://spit.la/3H6FFoA
ROMBO DE R$40 BI NA AMERICANAS E PREJUÍZO NA CAIXINHA DO NUBANK | O que fazer?
00:00 ROMBO DE R$40 BI NA AMERICANAS E PREJUÍZO NA CAIXINHA DO NUBANK | O que fazer?
02:56 Controladores de AMER3 estão vendendo as ações?
05:30 Quais ações podem se beneficiar de uma queda de Americanas (AMER3)?
08:01 O que aconteceu com as caixinhas do Nubank?
12:58 O que vai acontecer com as ações de Americanas?
Semana passada eu fiz um vídeo explicando:
- O que tinha acontecido com as Lojas Americanas (amer3)
- Como que ela chegou nessa situação (operação risco sacado)
- O que poderia acontecer com ações
- Como alguns fundos imobiliários poderiam ser afetados
- E como você poderia proteger o seu patrimônio
De semana passada pra cá muita coisa mudou:
- Aquele “pequeno rombo” de 20 bilhões das Americanas, na verdade, foram 40 bilhões
- A ação saiu de 12 reais e foi pra menos de 2 reais (queda de quase 90%)
- O mercado acredita que o cenário mais provável seja a Americanas pedir recuperação judicial
- Muitos fundos (inclusive fundos de reserva imediata do Nubank) tiveram prejuízos
- Os credores da Americanas (que em grande maioria eram bancos) querem que a dívida seja honrada, mas a Americanas não tem condições de arcar com todos os custos
- Os advogados do BTG falaram que “o trio Jorge Paulo Lemann, Marcel Telles e Beto Sicupira (os 3 homens mais ricos do Brasil com 29,93% da Americanas e com patrimônio avaliado em R$ 180 bilhões, são ungidos como uma espécie de semideuses do capitalismo mundial 'do bem', e foram pegos com a mão no caixa daquela que, desde 1982, é uma das principais companhias do trio”
Bom, se você tá acompanhando essa "saga" das Lojas Americanas, deve ter percebido que o mercado tá um alvoroço, muita gente ainda tem dúvida do que aconteceu, tem gente que acha que foi fraude, tem gente que acha que só foi um erro contábil... enfim, por conta disso, resolvi fazer uma parte 2 e no vídeo de hoje vamos tentar entender:
1. O QUE OS CONTROLADORES DA AMERICANAS ESTÃO FAZENDO COM AS AÇÕES
2. QUAIS EMPRESAS PODEM SE BENEFICIAR DE UMA QUEDA DE AMERICANAS (varejo)
3. O QUE ACONTECEU COM O FUNDO DE RESERVA DE EMERGÊNCIA DO NUBANK
4. O QUE VAI ACONTECER COM AS AÇÕES DE AMERICANAS (AMER3)
Se você quer entender tudo isso e muito mais, assiste o vídeo de hoje que vai agregar - e muito - com o seu conhecimento ;)
#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO
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10-09-2021 19:09:31
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PASSO A PASSO PARA ATINGIR A LIBERDADE FINANCEIRA
No vídeo de hoje, eu vou te mostrar os 6 lugares onde você deveria colocar o seu dinheiro depois que for pago.
Isso vai te ajudar a:
- Quitar as dívidas (caso tenha)
- Usar o seu dinheiro de forma mais eficiente (gastar bem)
- Sobrar mais dinheiro para investir
- E, consequentemente, encurtar o seu caminho até a independência financeira
1) Quitar dívidas
É impossível ter um retorno com investimentos que seja maior do que os juros da dívida, certo?
Bem.. na verdade, pode até ser que – se você for um bom investidor – você consiga uma boa rentabilidade.
Mas, isso NUNCA vai valer a pena. Por causa do que eu chamo de “risco da ruína”
Ao postergar a dívida, você pode criar um efeito bola de neve que pode ser irreversível
E no momento que você precisar resgatar seus investimentos. Geralmente, esse momento é mesmo que a economia está devagar, os investimentos estão em baixa e o país está em crise.
2) Necessidades
Tem uma metodologia chamada QP2A. Nesse vídeo eu te ensino como aplicar ela na prática e economizar dinheiro.
3) Conhecimento
- Conhecimento te ajuda a tomar melhores decisões
- Melhores decisões te fazem ganhar mais dinheiro e perder menos dinheiro.
- No longo prazo, é o melhor investimento
- 99% do conhecimento do mundo está disponível de graça na internet
- O custo-benefício do conhecimento é tão bom que vale a pena investir em outras fontes (Livros, Cursos, Treinamentos)
PS: Cuidado para não se tornar um obeso-mental. O conhecimento deve ser aplicado!
4) Reserva de emergência
Ela compra o que nenhum outro investimento/gasto é capaz de comprar: a tranquilidade diante de um momento de caos.
Passamos pela pior crise da história. Ninguém esperava que haveria um motivo que nos impedissem de executar alguns trabalhos. Não é à toa que muitos perderam seus empregos.
E as crises são assim: só acontecem quando NINGUÉM está esperando.
É por isso que você deve ter 12 meses do seu custo fixo mensal guardados numa aplicação de baixo risco e alta liquidez.
5) Investir para o longo prazo
Achar que a reserva de emergência é o seu último passo pode te fazer você pagar caro no futuro. Esse pode ser o principal erro para quem quer buscar a liberdade financeira.
Se foca em realizar o seus sonhos no presente, você pode abrir mão da sua liberdade de escolha no futuro.
Isso pode ser explicado matematicamente. A fórmula dos juros compostos tem o fator "tempo" como sendo a variável mais relevante. Ela é EXPONENCIAL.
O seu dinheiro é muito mais eficiente quando trabalhado para o futuro ao invés de ser gasto no presente. Tenha isso em mente antes de investir o seu dinheiro.
#THIAGONIGRO #OPRIMORICO
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23-03-2021 19:03:11
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No vídeo de hoje, vou te mostrar tudo por trás das empresas bilionárias que NÃO DÃO LUCRO!
O DRE (Demonstração de Resultados do Exercício) de uma empresa, divulgado a cada trimestre, costuma ser um indicativo pra avaliar sua saúde financeira.
Mas existem algumas grandes empresas valendo bilhões de dólares que rompem as regras do mercado e registram mais prejuízos do que lucros. Algumas delas:
• Uber
• Pinterest
• Spotify
• Snap (dona do Snapchat)
• Airbnb
• Twitter
Segundo Damodaran, um dos maiores investidores do mundo: “a razão desta inversão no mercado está na valorização que essas empresas têm como potencial de venda no futuro, o que faz muitas pessoas apostarem neste investimento.”
Em 2018, nos EUA, 81% dos IPOs (Oferta Pública de Ações) foram de empresas que não registraram lucros no ano anterior à abertura do capital.
Quando que a ausência de lucro é justificável?
Exemplo do IFood: Ele lucra, porém, dispensa sua receita oferecendo diversos descontos, para investir em sua rápida expansão e ter o maior número de usuários na plataforma.
Exemplo Amazon: Jeff Bezos fundador da Amazon conta que a estratégia é de investir alto para criar sua plataforma de clientes e depois fazer gastos elevados com novas tecnologias para se manter modernizada.
É uma corrida arriscada para atingir o topo, para dominar o mercado, sendo preciso estar continuamente oferecendo incentivos para não perder a base de clientes ou, como no caso da Uber, subsidiando viagens que no final das contas não dão lucro.
Resumindo, o segredo para a Amazon foi o seu resultado de CAC e LTV ao invés do seu lucro no curto prazo.
Como calcular o CAC
CAC = Custo Total de Marketing e Vendas / Número de clientes
Cálculo do CAC da AWS (Amazon Web Service, a plataforma de serviços de computação em nuvem da Amazon)
PS: Esses dados são reais
T3 de 2015, a Amazon alcançou 1M de usuários ativos
T3 2015 - T4 2015 growth: 15.3% = 1.153.000 de usuários ativos
T4 2015 - T4 2016 growth: 47% = 1.694.910 de usuários ativos
1,694,910 de usuários ativos (2016) - 1,153,000 de usuários ativos (2015) = 541,910 novos clientes em 2016
As despesas de marketing nesse período foram de $467.363.700.
Logo, $467.363.700 / 541.910 = $862,44 CAC
O objetivo de uma empresa é reduzir o CAC
CAC reduzido = investimento em processos mais eficientes e ferramentas de vendas, que permitem ganhar escala e maior previsibilidade;
Cálculo do LTV da AWS
LTV = (Receita anual por cliente × relacionamento com o cliente em anos) − Custo de Aquisição do Cliente (CAC)
Receita anual: $ 12.219.000.000
Número de clientes: 1.694.910 clientes
Receita anual por cliente: $ 12.219.000.000/1.694.910 clientes = $7.209,23
(não temos os dados do tempo relacionamento com o cliente em anos)
$ 12.219.000.000 (receita) / 1.694.910 clientes x 6 anos - $ 862,44 CAC = $ 42.392,95 LTV
Aumento do LTV = investimento em práticas de retenção de usuários, criação de um departamento de sucesso do cliente e outras estratégias que reflitam na permanência do consumidor. (+NPS; - CHURN)
Observação
Empresas de tecnologia têm vantagem. Isso porque elas têm opcionalidade:
O que é mais provável, que a Amazon desenvolva um sistema de cobrança e passe a competir com os bancos, ou você acha que a Petrobrás conseguiria fazer isso?
Empresas de tecnologia, além de dados, podem criar novos serviços com muito mais facilidade. O que, de certa forma, diminui o risco do negócio.
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29-08-2025 17:08:24
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AJUDANDO UM DOS MAIORES YOUTUBERS DO MUNDO A INVESTIR (Enaldinho)
Faaala, primos!
Hoje o episódio está imperdível: fomos até o Wow Park encontrar o Enaldinho, um dos maiores youtubers do Brasil, com mais de 40 milhões de inscritos e bilhões de visualizações no YouTube.
Ele contou tudo sobre como começou, os bastidores da criação de conteúdo, como construiu uma marca gigantesca que vai muito além dos vídeos — com negócios digitais, produtos licenciados, parcerias com marcas e até quanto ele ganha com a monetização do YouTube.
O Enaldinho também abriu o jogo sobre sua carreira: falou das maiores conquistas, dos desafios, da rotina de gravações e até de como foi a experiência de participar de um vídeo com o MrBeast, o maior youtuber do mundo.
E claro, não podia faltar o papo sobre dinheiro e investimentos.
Descobrimos como o Enaldinho ganha e investe seu dinheiro, com o apoio da mãe, que sempre esteve ao lado dele.
Ele foi até o escritório do Grupo Primo, onde abrimos sua carteira de investimentos, entendemos a alocação atual e demos sugestões de mudanças para melhorar a performance.
Se você gosta de investimentos, finanças pessoais e negócios digitais, esse episódio é obrigatório!
Dá o play e me conta o que achou nos comentários ;)
AJUDANDO UM DOS MAIORES YOUTUBERS DO MUNDO A INVESTIR (Enaldinho)
#OPRIMORICO #PRIMORICO
CAPÍTULOS:
00:00 - 3:22 - QUEM É O ENALDINHO?
3:22 - 6:36 - COMO FUNCIONA O LICENSIAMENTO DE MARCA
6:36 - 12:06 - COMO FOI A GRAVAÇÃO DO ENALDINHO COM O MR BEAST
12:06 - 13:50 - QUANTO O ENALDINHO GANHA COM ADSENSE
13:50 - 18:00 - WOW PARK - PARCERIA COM O ENALDINHO
18:00 - 26:37 - COMO O ENALDINHO LIDOU COM O DINHEIRO DESDE CEDO
26:37 - 28:38 - O PROPÓSITO DO DINHEIRO
28:38 - 39:02 - QUANTO DE ADSENSE JÁ FIZEMOS COM O YOUTUBE? ENALDINHO E PRIMO RICO
39:02 - 40:27 - COMO O ENALDINHO CUIDA DO DINHEIRO DELE
40:27 - 45:27 - A ATUAL CARTEIRA DE INVESTIMENTOS DO ENALDINHO
45:27 - 52:52 - TOUR PELO ESCRITÓRIO DO GRUPO PRIMO
52:52 - 56:42 - CARTAS POKEMON SÃO UM INVESTIMENTO?
56:42 - 59:36 - MODELOS DE REMUNERAÇÃO: FEE BASED VS COMISSION BASED
59:36 - 1:00:47 - ATENDIMENTO DA PORTFEL AO CLIENTE
1:00:47 - 1:01:24 - ALOCAÇÃO ATUAL DA CARTEIRA DO ENALDINHO
1:01:24 - 1:04:44 - QUAL É O RENDIMENTO MÍNIMO DESEJADO AO DIVERSIFICAR SUA CARTEIRA
1:04:44 - 1:05:19 - QUANTIDADE IDEAL DE ATIVOS NA CARTEIRA
1:05:19 - 1:09:13 - O QUE SÃO OS FUNDOS CETIPADOS - VALE A PENA INVESTIR?
1:09:13 - 1:10:55 - VALE A PENA INVESTIR EM CRÉDITO PRIVADO?
1:10:55 - 1:14:07 - COMO FUNCIONAM OS FIAGROS E OS FUNDOS CETIPADOS?
1:14:07 - 1:15:20 - COMO INVESTIR NO TESOURO DIRETO (COMPRAR TÍTULOS PÚBLICOS)
1:15:20 - 1:16:55 - A IMPORTÂNCIA DE DIVERSIFICAR
1:16:55 - 1:26:09 - SUGESTÃO DE NOVA ALOCAÇÃO ESTRUTURAL DA CARTEIRA DO ENALDINHO
O Primo Rico | Inscritos:
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01-10-2020 20:10:03
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Agora vamos para o vigésimo episódio do quadro que antes era rumo ao milhao, mas agora ganhou uma nova roupagem: estamos no RUMO AO BILHÃO!
E este é a continuação dos meus investimentos, que apesar de terem caido de forma semelhante ao ibovespa esse mês, continua com um retorno positivo no ano!
A bolsa derreteu em março, e muitas ações caíram. O pânico se instaurou nos mercados, tivemos 6 circuit breaker, e a coisa ficou feia. Parecia que ninguém mais entendia como investir em ações e como investir na bolsa.
E... eu segui a minha estratégia.
Agora, apesar de nem sempre eu conseguir retornos positivos no mês ao investir em ações, a perda muito menor que eu tive compensou e muito o "pouco" rendimento que eu tive no mês. Já em maio e junho, a minha carteira estava rendendo positivamente, mostrando que o meu processo de como investir em ações e fundos imobiliarios deu certo.
A bolsa de valores ter subido desse jeito não significa que eu não sei como investir em ações, nem que eu tenha ficado triste com o desempenho da minha carteira de ações, de fundos imobiliarios, etc.
Agora, como a minha parcela investida em ações cresceu ao passo que a minha parcela em ativos internacionais diminuiu muito, eu me vi numa situação: estava na hora de rebalancear e começar a, mais uma vez, investir em dólar.
Eu vou continuar seguindo com a minha metodologia com segmentações dos meus tipos de investimento:
25% em Ações BR.
25% em Ações EUA.
25% Caixa.
25% em Fundos Imobiliarios.
Com isso, apesar da queda recente, eu consegui me comportar muito bem ao longo do mês, e tanto nas minhas ações como em fundo imobiliario (fiis), a ideia é que no longo prazo tudo isso tenha se convergido positivamente pra mim, tanto em renda mensal por meio dos dividendos, como também nas correções dessas ações.
A mesma coisa para as ações na bolsa de valores: quanto mais tem alta, mais caro ficam os meus investimentos, e pior fica para eu comprar.
Na minha filosofia, na hora de investir em ações, na realidade eu preciso pensar numa carteira da qual esteja separada da seguinte forma no mercado financeiro:
Isso, porém, vale lembrar: existem riscos na bolsa de valores, e esse quadro não é uma recomendação de compra e nem de venda das suas ações. Entenda o racional exposto aqui, reflita, e JAMAIS ancore as suas decisões nas minhas.
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02-09-2021 20:09:30
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6 INVESTIMENTOS ALTERNATIVOS: NFT, URÂNIO E MAIS (dá MESMO pra ganhar dinheiro?)
No vídeo de hoje, vou mostrar 6 investimentos alternativos (sendo que 3 deles eu faço) e que você pode ganhar muito dinheiro com eles (OU NÃO... VOCÊ TAMBÉM PODE PERDER TUDO!)
1) Metais
Judeus foram expulsos diversas vezes de suas terras, eles sempre levavam consigo metais preciosos. São materiais que apresentam um grande valor e ocupam pouco volume.
A) Ouro
- Pode ser convertido na moeda local em qualquer lugar do mundo
- Escasso
- Se provou no tempo
- Opções: Ouro físico; Contratos de ouro; Fundos de Ouro; ETFs (que replicam fundos)
- Reserva de valor: o ouro compensou a perda de poder de compra do dólar americano
O Dólar perdeu 98,2% do seu poder de compra desde 1900.
O valor do ouro aumentou em 53,9% nesse mesmo período.
B) Prata (características similares ao ouro)
- Reserva de valor
Apresenta grande correlação com o ouro:
Diferenças entre prata e ouro:
Uma das diferenças da prata em relação ao ouro é o preço. Para uma barra de mesmo peso, a prata custa por volta de 60 a 75 vezes a menos do que o ouro
Outra diferença é que o mercado de ouro tem muito mais liquidez. Ou seja, o ouro é mais negociado mundialmente e atrai um número muito maior de investidores.
Por consequência, a prata costuma ter melhores resultados em anos de crise: o ouro é o primeiro metal que todos procuram. Quando ele começa a ficar mais caro em um cenário ainda de riscos e incertezas, a prata é o substituto natural.
C) Urânio
Existe toda uma tese do urânio e eu conto tudo no vídeo de hoje
2) Criptomoedas
Você ouve por aí que criptomoedas são investimentos arriscados. É verdade?
Muitas vezes o problema não está na ferramenta, mas na forma como as pessoas usam ela.
Lado positivo criptomoedas
- Acessíveis
- Digitais (tendência secular)
- Seguras (aquelas que operam dentro do sistema de blockchain)
- Várias formas de exposição (ETFs, Fundos de Cripto, Corretora)
- Escasso (dependendo da criptomoeda, o que tornaria ela uma boa reserva de valor)
- Convexo
- Já é realidade (Exemplo: parte do salário do Messi no PSG será pago com as PSG Fan Tokens, é uma criptomoeda criada para que a torcida vote em algumas pequenas decisões do clube: o dono do Token, por meio de um app, escolher as mensagens que aparecem na faixa de capitão, o design do ônibus da equipe e de seus vestiários.)
Lado negativo das criptomoedas
- Mercado instável e imprevisível
- Não se provaram no tempo
- Não é visto com bons olhos por alguns dos maiores investidores do mundo (Buffett, Munger, Barsi)
3) Cannabis
Dados do mercado:
- Market Cap: USD 9.1 billion (em 2020)
- CAGR: expectativa de 26.7% de 2021 a 2028
A expectativa é que, em breve (com uma possível liberação), essa matéria prima possa ser trabalhada com mais liberdade pela ciência, o que pode fomentar ainda mais esse mercado no futuro.
- Formas de se expor: As formas ainda são poucas. Estão limitadas aos ETFs e fundos americanos, além de alguns fundos brasileiros que replicam os desempenhos de alguns desses índices do mercado exterior.
4) Startups
Qual a vantagem de investir numa Startup ao invés em uma empresa sólida?
Exemplo:
Valor de Mercado (Apple) = R$13 TRILHÕES
Qual a chance de uma empresa desse tamanho dobrar de valor nos próximos 12 meses? Muito baixa!
Por outro lado, uma empresa jovem com um modelo de negócios replicável e escalável (como pode ser o caso de muitas Startups)
5) Jogos
Dá pra ganhar dinheiro jogando?
E eu quero comentar especificamente sobre um jogo que não param de falar.
Sem brincadeira, devo ter recebido mais de 1000 perguntas de vocês sobre esse jogo: Axie Infinity.
Como o jogo funciona...
HOJE, pra você comprar os seus 3 primeiros personagens na loja, você vai gastar em média 6 MIL REAIS.
Em contrapartida, você tem histórias de pessoas que estão ganhando 5, 7 e até 10 mil reais por mês com esse jogo.
Nisso, você tem alguns tipos de pessoas:
- Os que dizem que estão ganhando dinheiro com isso. E que essa é a nova forma de ficar rico.
- Os que estão chamando isso de pirâmide.
Uma pirâmide financeira é um termo utilizado para caracterizar um modelo de negócio que se sustenta a partir do recrutamento e investimento de mais pessoas para o grupo.
Esse jogo não depende do recrutamento de novas pessoas para que ele continue existindo.
Porém, a entrada de novos jogadores infla os preços dos personagens e faz com que eles sejam supervalorizados.
6) Itens de colecionador
O objetivo aqui é compartilhar um investimento que eu NUNCA compartilhei publicamente. Se você quiser saber mais desse segredo, assiste o vídeo até o final!
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